Россиян предупредили о блокировке небольших и частых переводов на карты: с 1 июня действуют новые правила контроля
С 1 июня 2025 года в России вступили в силу новые правила финансового контроля, которые позволяют блокировать операции на банковских картах без судебного решения. Как предупреждает председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова, это может коснуться повседневных переводов граждан.
Какие операции попадают под риск блокировки?
Росфинмониторинг получил полномочия приостанавливать подозрительные транзакции на срок до 10 дней (а по запросу иностранных органов — до 30 дней). Под контроль попадают:
• Частые мелкие переводы на одну карту от разных отправителей
• Поступления без указания цели от незнакомых лиц
• Возвраты долгов без расписок или договоров
• Необычные траты, выбивающиеся из вашего финансового профиля
Как защитить свои средства? Правила «финансовой гигиены»:
Сенатор рекомендует:
Не передавать реквизиты карт посторонним, избегать переводов от незнакомцев, оформлять документы на возврат долгов (расписки, договоры займа), заранее предупреждать банк о нестандартных операциях.
Что делать при блокировке?
При подозрении на незаконную блокировку нужно немедленно предоставить банку пояснения и документы, подтверждающие легальность операций. При несогласии с решением граждане вправе обратиться с жалобой в Банк России или суд.
Цель нововведений
Меры направлены на борьбу с отмыванием средств, финансированием экстремизма и мошенничеством с картами. Хотя они усложнят жизнь преступным схемам, финансовые эксперты признают: обычные граждане теперь должны быть готовы документально подтверждать даже мелкие бытовые операции.
«Перевод денег друзьям или возврат долга становятся объектом внимания регуляторов»
